Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Geldwäschereiprävention und Identitätsprüfung sind bei Mrbit Casino keine Formalität, sondern die Grundlage unseres Betriebes. Hier erklären wir, wann wir welche Dokumente von Ihnen benötigen und was mit Ihren Daten geschieht.

Unsere AML Richtlinie

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz 8048/JAZ2019-049 der Curaçao eGaming Behörde und unterstellen uns vollständig den dort geltenden Anti-Geldwäscherei-Vorschriften. Das bedeutet konkret: Wir identifizieren jeden Spieler, überwachen Transaktionen auf Auffälligkeiten und melden begründete Verdachtsfälle an die zuständige Finanzaufsicht.

Unser internes Compliance-Team, geführt durch den Geldwäschereibeauftragten (MLRO), aktualisiert die Risikobewertung unserer Plattform laufend. Daraus leiten wir Schwellenwerte, Prüfintensitäten und Schulungsprogramme für unsere Mitarbeiter ab.

• Identifizierung und Due Diligence aller Spieler
• Fortlaufende Überwachung von Ein- und Auszahlungen
• Meldung verdächtiger Transaktionen an die Aufsichtsbehörde
• Keine Konten für Personen aus eingeschränkten Jurisdiktionen

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Verifizierung erfolgt spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, bei erhöhten Transaktionsbeträgen sowie bei Auffälligkeiten im Spielverhalten. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben bereits anhand automatisierter Abgleichverfahren.

Für die vollständige Verifizierung benötigen wir drei Dokumentkategorien: einen amtlichen Lichtbildausweis (Pass, Identitätskarte oder Führerschein), einen Adressnachweis (Versorgerrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als drei Monate) sowie den Nachweis, dass die verwendete Zahlungsmethode auf Ihren Namen läuft.

• Amtlicher Lichtbildausweis, gültig und vollständig sichtbar
• Adressnachweis: Strom- oder Telefonrechnung, Kontoauszug
• Zahlungsmethodennachweis: Foto der Karte oder Screenshot des E-Wallets
• Ggf. Nachweis der Geldquelle bei hohen Beträgen

So läuft die Prüfung ab

Die Prüfung dauert in der Regel bis zu 72 Stunden, meist deutlich kürzer. Sie starten sie direkt in Ihrem Konto und laden die Dokumente verschlüsselt hoch. Wir bearbeiten die Anträge in der Reihenfolge des Eingangs.

• 1. Bereich Verifizierung in Ihrem Konto öffnen
• 2. Dokumente als Foto oder PDF hochladen
• 3. Automatische Vorprüfung auf Lesbarkeit und Vollständigkeit
• 4. Manuelle Prüfung durch unser Compliance-Team
• 5. Ergebnis per E-Mail, bei Unklarheiten mit konkreter Rückmeldung

Datenschutz der Dokumente

Ihre Dokumente übertragen Sie über eine TLS-verschlüsselte Verbindung und werden auf Servern gespeichert, auf die ausschliesslich befugte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams zugreifen können. Wir nutzen die Unterlagen ausschliesslich zur Identitätsprüfung und zur Erfüllung gesetzlicher Pflichten.

Nachweis der Geldquelle

Ab bestimmten Einsatz- oder Einzahlungsbeträgen verlangen wir nach, wo die eingesetzten Mittel herstammen. Das ist keine Misstrauensbekundung, sondern eine vorgeschriebene erweiterte Due-Diligence-Massnahme bei erhöhtem Risiko.

Als Nachweis akzeptieren wir Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge oder Verkaufsdokumente. Haben wir einen solchen Antrag gestellt, pausieren Auszahlungen so lange, bis die Prüfung abgeschlossen ist.

Kontrollen bei Ein und Auszahlung

Wir überwachen alle Transaktionen fortlaufend. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode, über die die Einzahlung getätigt wurde (Same-Methode-Regel), sofern die Methode Auszahlungen technisch unterstützt. Die minimale Ein- und Auszahlung liegt bei 20 CHF, das Tageslimit für Auszahlungen bei 10'000 CHF.

Auszahlungen über Kryptowährungen und E-Wallets bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden; Karten und Banküberweisungen dauern 1 bis 3 Werktage. Das Casino selbst berechnet keine Gebühren, allenfalls erhebt Ihre Bank oder der Zahlungsanbieter eigene Kosten.

Was bei fehlender Verifizierung geschieht

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht nach oder erweisen sie sich als unvollständig, setzen wir Auszahlungen aus. Ihr Guthaben bleibt dabei unangetastet und wird nach erfolgreicher Prüfung vollständig freigegeben.

Stellen wir gefälschte Unterlagen, Identitätsmissbrauch oder Mehrfachkonten fest, schliessen wir die betroffenen Konten dauerhaft und behalten uns vor, den Fall an die Aufsichtsbehörde zu melden. Einzahlungsbeträge aus solchen Konten können einbehalten werden, soweit es die Vorschriften unserer Lizenz verlangen.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf, wie es die AML-Vorschriften unserer Lizenz vorschreiben. Danach löschen oder anonymisieren wir die Daten, sofern keine längeren gesetzlichen Aufbewahrungspflichten bestehen.

Während der Aufbewahrungsfrist dürfen wir Unterlagen auf Anfrage der Aufsichtsbehörde oder der Strafverfolgungsbehörden herausgeben. Eine Weitergabe an Dritte zu Marketingzwecken findet nicht statt.

Häufige Fragen

Wann muss ich mich bei Mrbit Casino verifizieren?

Spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, bei Überschreitung bestimmter Betragsschwellen oder bei Auffälligkeiten. Die Prüfung dauert bis zu 72 Stunden.

Warum zahlt das Casino auf dieselbe Methode aus?

Die Same-Methode-Regel verhindert, dass Gelder über einen anderen Weg abfliessen, als sie eingezahlt wurden. Das ist eine Standardmassnahme der Geldwäschereiprävention.

Wie sicher sind meine Dokumente?

Der Upload erfolgt über eine verschlüsselte Verbindung, der Zugriff ist auf unser Compliance-Team beschränkt. Wir speichern die Unterlagen mindestens fünf Jahre und nutzen sie nur für Prüfzwecke.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Auszahlungen werden ausgesetzt, bis die Verifizierung abgeschlossen ist. Ihr Guthaben bleibt erhalten und wird nach erfolgreicher Prüfung freigegeben.